Cuando cartas y tarjetas bancarias comenzaron a llegar misteriosamente a su buzón, Paul Harrison se preocupó cada vez más de que alguien intentara robarle su identidad
Y cuando descubrió que los vecinos de su calle de Cheshire también habían estado recibiendo correo sospechoso, pronto descubrieron que probablemente estaban siendo perseguidos como parte de una estafa de lavado de dinero más amplia y sofisticada.
El señor Harrison, que ha vivido en su casa de Warrington durante 22 años, dijo que en enero comenzaron a llegar cartas extrañas dirigidas a alguien completamente desconocido para él y su esposa.
«Cuando llegó la primera carta del HSBC, claramente contenía una tarjeta bancaria», dijo al programa Rip Off Britain de BBC One.
Tracy Heaton tiene el pelo largo y rubio y lleva una camisa de rayas azules y blancas. Está sentada a la mesa de la cocina, con cartas dispuestas frente a ella.
Tracy Heaton recibió cartas dirigidas a dos personas diferentes, ambas desconocidas para ella.
Después de llevar la carta a la sucursal HSBC más cercana, el Sr. Harrison dijo que le dijeron que la devolviera al remitente, lo cual hizo.
Sin embargo, unos días después, llegó una carta similar.
Después de hablar con el departamento de fraude de HSBC, creyó que el problema se había resuelto, hasta que las cartas siguieron llegando.
Al misterioso destinatario se le enviaron entonces siete cartas, una tarjeta bancaria, un PIN, advertencias sobre el límite de sobregiro y una advertencia de que una deuda pendiente podía ser remitida a una agencia de información crediticia.
El señor Harrison estaba cada vez más preocupado.
Y cuando habló con su vecino Tracy Heaton descubrió que no estaba solo.
La Sra. Heaton, que había recibido cartas similares para una persona que no conocía, temía que un estafador estuviera utilizando su dirección.
«Estaba muy preocupada por las implicaciones que esto tendría para mí y para mi calificación crediticia», dijo.
La Sra. Heaton recibió ocho cartas dirigidas a dos hombres diferentes que nunca habían vivido en su propiedad.
A pesar de haberse comunicado con HSBC en repetidas ocasiones, dijo que se había sentido «engañada» por el banco, alegando que «no estaba tomando las medidas adecuadas para detenerlo».
Una casa adosada de ladrillo marrón con una puerta de garaje verde claro y un jardín delantero con césped, árboles y arbustos.
Al menos 12 casas de la calle recibieron cartas misteriosas
Luego el señor Harrison se puso en contacto con el equipo de Rip Off Britain.
La BBC descubrió que al menos 12 casas en la calle del señor Harrison y la señora Heaton habían sido atacadas con cuentas falsas, creadas el mismo día bajo nombres húngaros comunes.
Es posible que estos nombres pertenezcan a personas cuya identidad ha sido robada o han sido «compradas» por delincuentes que blanquean dinero, lo que ha permitido utilizar sus identidades para abrirles cuentas bancarias.
Para evitar ser detectados, los lavadores de dinero a menudo dividen grandes sumas de efectivo y las transfieren rápidamente a varias cuentas bancarias recién creadas.
No se sabe cuánto dinero estuvo involucrado en la operación de Warrington.
No hay ningún indicio de que el Sr. Harrison, la Sra. Heaton o cualquier persona que viva en su calle hayan cometido algún delito.
Cuatro cartas de HSBC que indican la apertura de cuentas bancarias. Las cartas dicen: «Bienvenido a su nueva cuenta».
Las cartas comenzaron a llegar a las propiedades en la misma calle de Warrington hace 10 meses.
HSBC afirmó que realiza «controles físicos y digitales cuando se recibe una solicitud de cuenta» y que cuando se informa o sospecha de una actividad fraudulenta, siempre intenta investigar y tomar las medidas apropiadas de manera oportuna.
El banco se disculpó con el Sr. Harrison y la Sra. Heaton y dijo que su respuesta no estuvo a la altura del estándar que «los clientes deberían esperar».
Dijo que había revisado lo sucedido y tomado medidas para garantizar que no vuelva a suceder.
El banco también confirmó que todas las cuentas fraudulentas en la calle Warrington habían sido cerradas.
Por último, instó a cualquier persona que reciba una carta dirigida a alguien que no viva en esa propiedad a devolverla por correo o llevarla a una sucursal o centro bancario local.